Lenyűgöző, ámde megtévesztő hozamok utáni csalódás – ez a D.AI.SY.

Korábbi cikkünkben alaposan körüljártuk a D.AI.SY projekt körüli mesterséges intelligencia és passzív jövedelem ígéretének hátterét, valamint azt, hogy ez az illúzió sokak számára fájdalmas valósággá vált. Számos naiv felhasználó, köztük magyar állampolgárok is, súlyos anyagi veszteségeket könyvelhettek el, miután napvilágra került, hogy a projekt mögött nem állt valódi termék, a kifizetések leálltak, és a hivatalos kommunikáció gyakorlatilag megszűnt. E tapasztalatok rávilágítanak arra, milyen fontos a körültekintő tájékozódás a digitális világban.

Jelenleg, hónapokkal az események után, a platform működése mintha megtorpanna. A bejelentkezést követően sok felhasználó hibaüzenetekkel találkozik, és a "UserDayReportError" hiba miatt a legtöbb funkció elérhetetlenné vált. A projekt webes felülete inkább egy elhagyott szerver emlékét idézi, mintsem egy dinamikus és élő ökoszisztémát.

Ebben a cikkben számos izgalmas részletet osztunk meg arról, hogy milyen megtévesztő információkkal bombázták a gyanútlan befektetőket. Ezek az adatok már messziről jelezték volna, hogy egy újabb hatalmas csalásra bukkantak.

A hiper-szuper engedélyekről, a mesés - valóságban nem is létező - hozamokról lehet bármit összehordani, de a blokkláncon végbement tranzakciókról már nem, hiszen törölhetetlen, visszafordíthatatlan, megmásíthatatlan. A Tron blokkláncon végzett elemzések szerint a D.AI.SY kereskedésre szánt tárcájába összesen 52,7 millió USDT áramlott be, miközben a projekt teljes létezése alatt több mint 550 millió USDT-t kalapolt össze. Hiába állították a csalás nagykutyái, hogy több mint 1 milliárd dolláros kereskedési tőke növekedés történt, ez pénzügyileg lehetetlen.

Az állítólagos heti és havi hozamkimutatások drámaian eltérnek a blokklánc adatoktól, valamint az alapítók által közölt információktól. Az elért hozamok bemutatása körülbelül ötszörösét jelzi a valós eredményeknek. A blokkláncon nem azonosítható valós bróker számlára irányuló tranzakciókról soha nem láttunk hitelesítést, ugyanakkor a D.AI.SY projekt közösségi tőkefinanszírozásának befejezése után is folyamatosan észlelhetőek voltak kriptopénz tranzakciók.

Úgy fest, hogy az alapítók – akik ráadásul magukat kriptovaluta- és blokkláncszakértőkként tüntették fel – nem igazán értették meg a blokklánc lényegét. Ugyanis egy blokkfelfedező segítségével a hatóságok könnyedén nyomozhatnak a tranzakciók után, függetlenül attól, hogy milyen információkat próbálnak elrejteni.

A ScamHunter nyomozócsoport szerint a rendszer egy ponton leállt, ám a pénzmozgások tovább folytatódnak a háttérben. Feltételezhetően a most is Dubajban tartózkodó Jeremy Roma épp luxuséletét finanszírozza a befektetők pénzéből, miközben ezrek várják kétségbeesetten azt, hogy legalább a befizetett összeget visszakapják. Itt egyébként az összes D.AI.SY-hez köthető tárca tranzakcióját nyomon lehet követni.

A D.AI.SY felhasználói és minden érdeklődő olvasó valószínűleg számos izgalmas kérdést fogalmaz meg magában. Ki volt az, aki valójában kezelte a közösségi pénzeszközöket? Ki állt a daisy.global weboldal mögött, és ki irányította a pénzmozgásokat, amelyek nem csupán okosszerződéseken alapultak? Milyen szerepet játszott az Endotech izraeli cég ebben a gyanús ügyletben? Milyen jogi keretek között váltották át a kriptovalutát hagyományos valutára? Milyen hatóságok adtak engedélyt egy ilyen jelentős volumenű közösségi finanszírozási kezdeményezéshez? Miért nem térítették vissza a teljes befektetett tőkét a finanszírozási időszak végén? Ha a rendszer valóban decentralizált volt, hogyan történhetett meg, hogy a tőkét a felhasználók beleegyezése nélkül lehetett áthelyezni az egyik modulból a másikba? Kik azok az alapítók, akikben fiatalok és idősek egyaránt vakon bíztak?

A projekt a gyakorlatban sosem volt valóban decentralizált. A központi adminisztrációra támaszkodva, a tőke kezelése kizárólag a központi struktúra irányítása alatt állt. A felhasználók nem élveztek átlátható kontrollt, tőkéjüket egyoldalúan áthelyezhették. A daisy.global weboldalt és adminisztratív rendszert egy offshore entitás üzemeltette, ami tovább növelte a projekt átláthatóságának hiányát. Az Endotech és a D.AI.SY sem rendelkezett pénzügyi engedéllyel, amely bármely joghatóságban érvényes lenne; erről a brit FCA is figyelmeztetést adott ki. A BCSC 2023-ban figyelmeztető listára tette a projektet, mivel nem volt bejegyezve semmilyen engedélyköteles tevékenységre. A D.AI.SY nem volt regisztrálva értékpapír- vagy derivatív szolgáltatóként, és a tranzakciói csupán automatikus kifizetéseket vagy létszámnövelési bónuszokat foglaltak magukban, miközben valós kereskedési tevékenység nem zajlott a háttérben.

Az EndoTech vállalat azzal volt hirdetve, hogy AI-alapú kereskedési algoritmusokat fejleszt kripto- és Forex-piacokra. A valóságban azonban nem bizonyított, hogy működő rendszer készült volna. Az EndoTech neve gyakran szolgált marketingcélokra, ám hiányoznak független auditok, peer-reviewed jelentések vagy hivatalos társasági dokumentumok, amelyek alátámasztanák a tényleges tevékenységet.

A projekt promóterei és vezetői többszörösen érintettek valamilyen szinten, de legalábbis kapcsolódnak korábbi hasonló csalási ügyekhez. Jeremy Roma korábban a World Global Network MLM-hálózatban is részt vett, ahol vezető szerepe után (első vonalbeli top distributorként) szakítottak vele, miután megszegte a szerződést és megtévesztő kijelentéseket tett a gyanútlan felhasználóknak.

Eduard Khemchan jelentős szerepet töltött be egy utazásra összpontosító MLM rendszerben, amely szintén vitatott struktúrákkal és erőteljes toborzásorientált megközelítésekkel került a figyelem középpontjába. A rendszerrel kapcsolatban számos figyelmeztetés és befektetői panasz érkezett, ami tovább fokozta a kritikákat. Szakértők egyöntetű véleménye szerint Khemchan kriptovalutás és MLM tevékenysége rendkívül magas kockázatot rejtett magában.

Ilya Marinnal kapcsolatban szinte semmilyen információ nem áll rendelkezésre, csupán egy figyelemfelkeltő fotó, amelyen a világ egyik legnagyobb bűnözőjével látható. A legtöbben valószínűleg ismerik Ruja Ignatovát, a kriptokirálynőt, aki a OneCoin nevű csaló kriptoprojekt révén becslések szerint több mint 4 milliárd dollárt szerzett világszerte, mielőtt nyom nélkül eltűnt. Marian ekkoriban MLM-újságírónak nevezte magát, de valójában 2014-ben a OneCoin egyik promótere volt.

A közösségi finanszírozás célja állítólag az Endotech AI fejlesztése volt, azonban eddig nem sikerült konkrét, működőképes terméket vagy mesterséges intelligenciát felmutatni. A projekthez kapcsolódó fehér könyv technológiai ígéreteket fogalmaz meg, de valós rendszert vagy kézzelfogható eredményeket nem tartalmaz. A dokumentáció szerint a befektetők évi 100%-os hozamra számíthatnak, ami erősen megtévesztő lehet. Noha a szöveg tudományos hangvételűnek igyekszik tűnni, valójában inkább marketingfogás, amely bizonyítékok nélküli állításokra épít. Az ígéretek mögött hiányzik a valódi tartalom, ami komoly kérdéseket vet fel a projekt megbízhatóságával kapcsolatban.

A projekt ütemterve alapján a D.AI.SY terméknek 2022 közepére készen kellett volna lennie, ám eddig semmiféle bizonyíték nem áll rendelkezésre a fejlesztések előrehaladásáról vagy működéséről. A határidők figyelmen kívül hagyása és a transzparencia hiánya kétségeket ébresztenek a projekt hitelességét illetően, és csalás gyanúját kelthetik. A promóterek által gyakran emlegetett "super-intelligence" fogalmának nincs tisztázott, tudományosan elfogadott definíciója, és nem állnak rendelkezésre olyan algoritmusok, amelyek alátámasztanák a projekt által tett ígéreteket. Emellett a fehér könyv, amely a projekt alapdokumentuma, nem minősül jogi kötelezettségvállalásnak; a szervezők így mentesülnek a felelősség alól. Ez a helyzet lényegében jogi védelmet nyújt számukra, miközben elvárásokat támaszt a befektetők felé. A D.AI.SY csoportokban a befektetők számos kérdést tettek fel a fehér könyvvel, a befektetéseik kimenetével és a pénzük sorsával kapcsolatban, de válaszokat nem kaptak. Sőt, néhány esetben még ki is zárták őket a csoportokból.

A D.AI.SY alapítói videós prezentációkban próbálták igazolni, hogy a befektetői pénzek valóban egy létező kereskedési alapban dolgoznak, okosszerződésekre és "hivatalos" dokumentumokra hivatkozva. A bemutatott anyagok azonban súlyos hibákat és manipulációkra utaló jeleket tartalmaznak. Több kriptotérben ismert platform állítólagos felületeit mutatták be állításaik igazolására, de azok a valóságban nem is úgy néztek ki. Több szakértő úgy véli, hogy a dokumentumok és különféle képernyőképek hamisítottak voltak. Az ún. "brókeri igazolások" szerkesztettek és hibásak. Egy fénykép vagy egy Word-dokumentum sok mindent elbír. Kamuszámokat egy képernyőn nem nehéz mutogatni és a jó népet azzal áltatni, hogy a befektetésük aranytojást tojó tyúk.

A D.AI.SY áldozatainak megtévesztésére irányuló folyamatos erőfeszítések részeként még Jeremy Roma legutóbbi videójában is egy szerkesztett levél látható, amely állítólag 1,16 milliárd dolláros egyenleget mutat. Egy másik szerkesztett képernyőképet is közöltek véletlenszerű számokkal, nyilvánvalóan annak érdekében, hogy a brókeri levelet legitimálják. Amikor a D.AI.SY tagjai jelezték az alapítóknak, hogy a megerősítő oldalon súlyos hiba van (1 milliárd helyett csak 1 millió szerepel), törölték a videót, majd előálltak egy szerkesztett változattal.

Miután néhány, a banki tranzakciók terén tapasztalt D.AI.SY-tag ismételten felhívta az alapítók figyelmét arra, hogy egyetlen pénzügyi intézmény sem fogad el tizedesjegyek nélküli összegekről szóló igazolást, az alapítók azzal védekeztek, hogy ezt az igazolást a bróker könyvelője állította ki. Azonban ilyen súlyos hiba egyetlen pénzügyi intézmény esetében sem fordulhat elő - különösen nem ekkora összegnél. Ezt a titokzatos igazolást a befektetők minimum fél éven át várták. Fontos hangsúlyozni, hogy a D.AI.SY Global egy bejegyzés nélküli befektetési rendszer volt, amely soha nem nyújtott be auditált pénzügyi jelentéseket a hatóságoknak. Bármilyen utólagos bizonyíték a tényleges egyenlegre vonatkozóan ellenőrizhetetlen, így értelme is kétséges.

A bemutatott "forrásigazolás" számos formai és nyelvi problémát rejt magában. Hiányoznak róla a pénzintézet neve, elérhetősége, a hivatalos aláírás és a logó, amelyek elengedhetetlenek egy ilyen dokumentum hitelességéhez. Az ilyen típusú iratoknak jogi szempontból pontosnak és szabványosnak kell lenniük, ám ez a példány nem felel meg ezeknek a követelményeknek. Ráadásul nem csupán a pénzügyi dokumentumok hitelessége kérdéses, hanem az egész okosszerződés-rendszer is egy zavaros, ellentmondásos konstrukciónak tűnik, amely a befektetők megtévesztésére irányul.

A bemutatott rendszerábra hiányos és ellentmondásos. Valószínűsíthető a szándékos félrevezetés, amelynek egyetlen célja az volt, hogy a közösséget megtévessze.

Annak megakadályozása érdekében, hogy az áldozatok valós felelősségrevonást kezdeményezzenek, a D.AI.SY videóin a nyilvános kommentelés lehetősége le van tiltva.

Közben a pénz nélkül maradt befektetők kétségbe vannak esve, egyre több felhasználónak nyílik fel a szeme és veszi végre észre, hogy átverték. Az alapítók elérhetetlenek, a promóterek még próbálják mindenféle süket szöveggel ámítani a klienseket, akik között még mindig vannak olyanok, akik elhiszik, hogy ebből a projektből még látni fognak pénzt. Egy szektához hasonlító közösséget építettek ki, de egyre többen látnak át az ámítás hálóján.